Être rappelé·e

Prendre rendez-vous avec un conseiller retraite : ce qui se passe ensuite

Page rédigée et vérifiée par Corinne Morel, Conseillère en retraite et gestion de patrimoine — actualisé en octobre 2026.

Un rendez-vous avec un conseiller retraite en ligne se déroule en trois temps : vous décrivez votre situation via le formulaire, le conseiller vérifie vos droits et votre plafond d'épargne, puis il vous appelle sur le créneau choisi pour commenter des chiffres. Aucun frais, aucune obligation de souscrire : l'objectif du rendez-vous est de savoir ce que vous pouvez encore améliorer, pas de vous vendre un contrat.

★★★★★ 4.8/5 — 450 avis de personnes accompagnées

100 %sans frais
10 %de déduction fiscale
2019réforme de l'épargne
sous 24hréponse d'un conseiller

Référence : le Plan Épargne Retraite est régi par la loi PACTE n° 2019-486 et les articles L224-1 et suivants du Code monétaire et financier ; la déductibilité des versements relève de l'article 163 quatervicies du Code général des impôts.

En résumé en France — Le PER permet de déduire vos versements de votre revenu imposable, dans la limite de 10 % de vos revenus professionnels. Le premier rendez-vous reste gratuit et sans engagement.

Le PER, c'est quoi au juste ?

Créé par la loi PACTE en 2019, le PER a remplacé le PERP et le contrat Madelin. Il concerne les salariés, les indépendants (régime des TNS) et les dirigeants de France qui veulent préparer leur retraite tout en réduisant leurs impôts.

Quel est le plafond de déduction ?

La déduction atteint 10 % des revenus, plafonnée à huit fois le PASS pour les indépendants. Le reliquat de plafond des trois années précédentes se reporte ; un conseiller en France le vérifie pour vous.

Le PER est-il adapté à votre statut ?

Pour un salarié fortement imposé, le PER individuel reste le levier de défiscalisation le plus simple. Un conseiller en France adapte le plan à vos revenus et à votre projet de retraite.

Comparatif PER / assurance-vie

En pratique, le choix dépend de votre objectif : le PER pour l'impôt, l'assurance-vie pour la liquidité.

CritèrePER individuelAssurance-vie
Déduction fiscale à l'entréeOui (jusqu'à 10 % des revenus)Non
Disponibilité de l'épargneBloquée jusqu'à la retraite*Disponible à tout moment
Fiscalité à la sortieCapital et plus-values imposésAbattement après 8 ans
Objectif principalRetraite + défiscalisationÉpargne polyvalente

* Sauf cas de déblocage anticipé prévus par la loi (achat de la résidence principale, accidents de la vie).

Les types de PER et leurs frais

Type de PERPublic viséAtout principal
PER individuelTous, surtout TNS et dirigeantsVersements libres déductibles
PER collectif (ex-PERCO)SalariésAbondement de l'employeur
PER obligatoire (ex-article 83)Salariés d'un dispositif d'entrepriseCotisations obligatoires
Transfert Madelin / PERPAnciens contratsRegroupement et modernisation

Les étapes de votre bilan

  1. Vous remplissez le formulaire en une minute.
  2. On fixe ensemble un créneau qui vous arrange.
  3. Il établit un bilan chiffré personnalisé.
  4. Vous décidez sans la moindre pression.
Faites le point gratuitement
Première analyse entièrement offerte.
Demander mon bilan

Vos questions sur le PER

Le bilan retraite est-il vraiment gratuit ?
Oui : l'entretien et le compte rendu ne sont pas facturés et n'engagent à rien. Seuls les frais du contrat souscrit ensuite s'appliquent, et ils figurent au contrat avant signature.
Quel montant puis-je déduire de mes impôts ?
10 % de vos revenus professionnels de l'année, dans la limite d'environ 35 194 € en 2025, avec un plafond majoré pour les travailleurs non salariés et un report possible du plafond non utilisé sur trois ans.
Un rendez-vous en ligne, comment ça marche ?
Tout se fait par téléphone : le formulaire fixe le créneau, le conseiller appelle à l'heure indiquée. Aucun déplacement, aucun document à scanner à l'avance — les justificatifs se lisent pendant l'appel.
Faut-il déjà avoir un PER pour être reçu ?
Non, et c'est même souvent l'inverse : la moitié des dossiers examinés concernent des personnes qui n'ont encore rien ouvert et veulent d'abord comprendre leur situation avant de décider.
Quels documents préparer ?
Le dernier avis d'imposition, le relevé de carrière et les relevés de contrats d'épargne ou d'entreprise en cours. Sans ces pièces, le conseiller peut répondre sur le principe mais pas chiffrer.
Puis-je décaler le rendez-vous ?
Oui, sans frais ni justification : il suffit de le signaler. Le créneau peut être repris plus tard, la demande reste en attente.
Que reçois-je à l'issue du rendez-vous ?
Une recommandation chiffrée : ce qui doit être gardé, ce qui mérite d'être ajusté, et l'économie d'impôt estimée. Libre à vous d'y donner suite ou non.

Sources officielles : service-public.fr — PER · insee.fr · data.gouv.fr. Vos coordonnées servent uniquement au rappel demandé.

PER dans les grandes villes

Près de France

Villes alentour

PER par département

PER — Ain (01) PER — Aisne (02) PER — Allier (03) PER — Alpes-de-Haute-Provence (04) PER — Hautes-Alpes (05) PER — Alpes-Maritimes (06) PER — Ardèche (07) PER — Ardennes (08) PER — Ariège (09) PER — Aube (10) PER — Aude (11) PER — Aveyron (12) PER — Bouches-du-Rhône (13) PER — Calvados (14) PER — Cantal (15) PER — Charente (16) PER — Charente-Maritime (17) PER — Cher (18) PER — Corrèze (19) PER — Côte-d'Or (21) PER — Côtes-d'Armor (22) PER — Creuse (23) PER — Dordogne (24) PER — Doubs (25) PER — Drôme (26) PER — Eure (27) PER — Eure-et-Loir (28) PER — Finistère (29) PER — Corse-du-Sud (2A) PER — Haute-Corse (2B) PER — Gard (30) PER — Haute-Garonne (31) PER — Gers (32) PER — Gironde (33) PER — Hérault (34) PER — Ille-et-Vilaine (35) PER — Indre (36) PER — Indre-et-Loire (37) PER — Isère (38) PER — Jura (39) PER — Landes (40) PER — Loir-et-Cher (41) PER — Loire (42) PER — Haute-Loire (43) PER — Loire-Atlantique (44) PER — Loiret (45) PER — Lot (46) PER — Lot-et-Garonne (47) PER — Lozère (48) PER — Maine-et-Loire (49) PER — Manche (50) PER — Marne (51) PER — Haute-Marne (52) PER — Mayenne (53) PER — Meurthe-et-Moselle (54) PER — Meuse (55) PER — Morbihan (56) PER — Moselle (57) PER — Nièvre (58) PER — Nord (59) PER — Oise (60) PER — Orne (61) PER — Pas-de-Calais (62) PER — Puy-de-Dôme (63) PER — Pyrénées-Atlantiques (64) PER — Hautes-Pyrénées (65) PER — Pyrénées-Orientales (66) PER — Bas-Rhin (67) PER — Haut-Rhin (68) PER — Rhône (69) PER — Haute-Saône (70) PER — Saône-et-Loire (71) PER — Sarthe (72) PER — Savoie (73) PER — Haute-Savoie (74) PER — Paris (75) PER — Seine-Maritime (76) PER — Seine-et-Marne (77) PER — Yvelines (78) PER — Deux-Sèvres (79) PER — Somme (80) PER — Tarn (81) PER — Tarn-et-Garonne (82) PER — Var (83) PER — Vaucluse (84) PER — Vendée (85) PER — Vienne (86) PER — Haute-Vienne (87) PER — Vosges (88) PER — Yonne (89) PER — Territoire de Belfort (90) PER — Essonne (91) PER — Hauts-de-Seine (92) PER — Seine-Saint-Denis (93) PER — Val-de-Marne (94) PER — Val-d'Oise (95) PER — Guadeloupe (971) PER — Martinique (972) PER — Guyane (973) PER — La Réunion (974) PER — Mayotte (976)